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Fraude de reenvio

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Bem-vindos de volta à parte 7 da nossa série, "As 10 melhores frases na indústria de fraudes (e o que eles realmente significam!)"

O que é fraude de reenvio e por que é ilegal?

Hoje estamos enfrentando um grande problema anterior à Internet. Estamos falando sobre fraude de reenvio. A fraude de reenvio tem muitos nomes, como fraude de endereço de entrega e fraude de endereço falso. A fraude de reenvio funciona diretamente de mãos dadas com o roubo de identidade. A fraude de reenvio opera com base em uma premissa básica. A pessoa A é um criminoso online e pode morar em qualquer lugar do mundo. A pessoa B é um indivíduo inocente e provavelmente não sabe o que é fraude de reenvio e sua penalidade. A Pessoa A tem os dados financeiros e pessoais da Pessoa C, vítima de roubo de identidade da Pessoa A. A pessoa A pretende fazer compras com o dinheiro da Pessoa C, mas essa pessoa não pode enviar para seu próprio endereço por medo de ser rastreada pelas autoridades. Portanto, a Pessoa A precisa de um intermediário (Pessoa B) para receber os produtos online em seu endereço e reenviá-los para seu endereço (Pessoa A).

Então, como a Pessoa A e a Pessoa B se encontram? Bem, eles quase sempre se encontram sob falsos pretextos, para começar. Tem havido uma variedade de métodos que a Pessoa A usou para enganar a Pessoa B e fazê-la aceitar os bens adquiridos ilegalmente em seu nome. O USPS publicou um PSA online destacando as 3 principais mentiras usadas pela Pessoa A para fazer com que a Pessoa B aceite as mercadorias. Golpes de trabalho em casa. Golpes de amor. 3. Golpes de caridade. Todos esses golpes de reenvio envolvem indivíduos A e B se encontrando pela Internet, e por meio de um método ou outro envolve a Pessoa A enviando uma mercadoria para a Pessoa B com instruções para a Pessoa B e depois enviá-la para a Pessoa A.

Reenviar fraudes naturalmente é uma grande preocupação para o USPS, empresas de transporte como FedEx e UPS, bem como qualquer empresa que envie mercadorias para seus clientes pela Internet. Quer saibamos ou não, quase todos nós encontramos medidas para evitar esse tipo de atividade fraudulenta. Você já assinou um pacote? Bem, então você interagiu com uma medida preventiva para impedir o reenvio de fraudes. As empresas que têm preocupações com o envio normalmente repassarão a medida de 'assinar o pacote' para evitar a ocorrência de fraudes. Mas há uma variedade de métodos que os varejistas adotam para impedir o reenvio de golpes.

Como os varejistas têm lutado contra a fraude de reenvio?

Alguns varejistas vão se recusar a enviar para um cliente que insere um endereço de entrega diferente do endereço de cobrança. Alguns varejistas ligam para o cliente, enquanto outros varejistas fazem pesquisas de endereço na tentativa de estabelecer uma conexão entre a pessoa B e a Pessoa C. Existem outras medidas que os varejistas podem tomar, como detecção de servidor proxy ou detecção de velocidade, mas essas técnicas eficazes não são universalmente utilizadas por todos varejistas. A maneira mais eficaz de parar de reenviar fraudes em nosso cenário é determinar que, de fato, a Pessoa C (o titular do cartão) conhece a Pessoa B (o destinatário da entrega). Sem ligar para a pessoa C, os varejistas tiveram sucesso esporádico em impedir o reenvio de fraudes usando ferramentas online. Então, existe uma maneira eficaz de estabelecer a relação entre a Pessoa B e a Pessoa C?

A pessoa B espera que, após esse reenvio, a Pessoa A finalmente entregue todo o dinheiro nigeriano que prometeu. Quero dizer, quem mentiria na internet?!

A pessoa B espera que, após esse reenvio, a Pessoa A finalmente entregue todo o dinheiro nigeriano que prometeu. Quero dizer, quem mentiria na internet?!

Uma das ferramentas de prevenção de fraudes mais eficazes no arsenal de um e-commerce é a ladainha de sites de mídia social disponíveis. Com LinkedIn, Facebook, Twitter e muitas outras redes sociais, bem como bancos de dados de informações públicas, os varejistas devem ser capazes de estabelecer uma conexão verificada (se houver) entre um comprador e o destinatário. A falta de uma conexão verificada não significa que seja ruim, significa apenas que o e-commerce terá que fazer mais verificações para validar os dados fornecidos. Coisas como o endereço IP do computador comprador, detecção de padrões para detectar se esse pedido é consistente com o comportamento de compra da Pessoa A, bem como dezenas de outras verificações que provedores de soluções de fraude como a Signifyd fornecem em tempo real para verificar cada compra.

Pensamentos finais

O reenvio de fraudes é apenas uma das muitas formas diferentes de fraude com as quais os e‑commerces precisam lidar. De usuários com vários endereços de e‑mail tentando tirar proveito de uma oferta a consumidores que cometem fraudes amigáveis com chargebacks, saber para quem enviar e quem recusar pode parecer às vezes uma pergunta insolúvel. A Signifyd pode responder a essas perguntas para você em todos os pedidos em tempo real. Obrigado pela leitura!


A Signifyd fornece uma Plataforma de Proteção de Comércio de ponta a ponta que aproveita sua Rede de Comércio para maximizar a conversão, automatizar a experiência do cliente e eliminar fraudes e abusos de clientes para os varejistas. A Signifyd conta entre seus clientes várias empresas nas listas Fortune 1000 e Internet Retailer Top 500.

Signifyd

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