Endereço para faturamento versus endereço para remessa – o antigo dilema. Um ponto de dados comum que os comerciantes devem examinar antes de aceitar ou recusar uma compra é um descasamento no faturamento e no envio. O motivo pode ser simples (o pedido é um presente) ou pode apontar para algo mais (o número do cartão de crédito é roubado).
Quando um pedido chega com um endereço de faturamento diferente do endereço de remessa, as questões óbvias são:
- A embalagem está sendo enviada para o portador do cartão? (O verdadeiro titular do cartão vive no endereço para o qual a embalagem está sendo enviada?)
- O pacote está sendo enviado para qualquer outra pessoa que não o titular do cartão? (Por quê?) Então, o endereço de faturamento e envio pode ser diferente?
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Se a embalagem estiver sendo enviada ao portador do cartão
Se possível, verificar a residência do endereço de entrega é a maneira mais rápida de estabelecer se o nome do portador do cartão corresponde aos ocupantes do endereço de entrega conhecido.
Se, através de uma investigação manual, os ocupantes residentes do endereço de embarque não puderem ser descobertos e verificados, outros fatores podem contribuir fortemente para a decisão de um comerciante de enviar para um descasamento de faturamento/embarque. Houve alguma ordem prévia para esse endereço do comerciante? O consumidor tem uma presença on-line que confirma que o portador do cartão vive no endereço de entrega? Se, através de uma investigação, um comerciante descobrir que o titular do cartão se mudou recentemente (ou que a casa acabou de ser vendida), ou que o imóvel está realmente listado como uma casa de férias, isso pode afetar positivamente uma decisão.
Se, no entanto, o endereço de entrega for um P.O. caixa, agente de carga ou outro tipo de endereço não residencial, isto torna o pedido mais suspeito. Embora possa haver razões plausíveis para que um cliente possa enviar um pacote para um endereço de entrega não-residencial, muitos fraudadores usam o P.O. caixas e agentes de carga como reenviando para locais para obter seus pacotes sem serem detectados.
Se o pacote estiver sendo enviado para qualquer outra pessoa que não o titular do cartão
Se um pacote está sendo enviado a um membro da família, então as preocupações sobre a separação entre o faturamento e os endereços de remessa tendem a se dissipar. Quando o sobrenome do destinatário for diferente do titular do cartão, ou uma possível conexão familiar for questionada, é importante entender para quem a embalagem está sendo enviada e qual poderia ser a possível conexão. É imperativo encontrar uma conexão estabelecida com o titular do cartão a fim de aprovar confortavelmente o pedido.
Se o titular do cartão não puder estabelecer quem é o verdadeiro destinatário, ou se não houver nenhuma conexão conhecida entre o titular do cartão e o destinatário da entrega, esta é uma bandeira vermelha para os comerciantes.
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