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O que é fraude de reenvio e como evitá-las?

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Bem-vindo de volta à parte 7 de nossa série,” As 10 principais frases do setor de fraude (e o que elas realmente significam!) ”

 

Hoje estamos enfrentamos um grande problema anterior à internet. Estamos falando sobre fraude de reenvio, que também pode ser chamada de fraude de endereço de entrega ou mesmo fraude de endereço falso.

Mas afinal, o que é esse tipo de fraude e como evitar que ela aconteça em seu e-commerce? É o que trataremos no artigo de hoje.

Continue a leitura e saiba mais!

 

O que é fraude de reenvio e por que é ilegal?

Há três pessoas envolvidas: um fraudador, que pode morar em qualquer lugar do mundo, uma pessoa inocente e que provavelmente não sabe o que é fraude de reenvio e suas penalidades (vamos chamá-la de vítima 1) e uma pessoa que sofreu de roubo de identidade (chamaremos de vítima 2).

O fraudador tem os dados financeiros e pessoas roubados da vítima 2 e pretende fazer compras com seu dinheiro. No entanto, o fraudador não pode enviar as compras para seu próprio endereço, por medo de ser rastreada pelas autoridades.

Logo, ele precisa de um intermediário, a vítima 1, para receber os produtos online em seu endereço e reenviá-los para o endereço do fraudador.

Então, como o fraudador e vítima 1 se encontram? Bem, eles quase sempre se encontram sob falsos pretextos, claro. Tem havido uma variedade de métodos que o fraudador usou para enganar a vítima 1 e fazê-la aceitar os bens adquiridos ilegalmente em seu nome.

O USPS publicou um PSA online destacando as 3 principais mentiras usadas pelo fraudador para fazer com que a vítima 1 aceite as mercadorias.

1- Golpes de trabalho em casa.
2- Golpes de amor.
3- Golpes de caridade.

Todos esses golpes de reenvio envolvem o fraudador e a vítima 1 se encontrando pela Internet e, por meio de um método ou outro, culminam no fraudador enviando uma mercadoria para a ela, com instruções de depois enviar o pacote de volta para o fraudador.

Reenviar fraudes, naturalmente, é uma grande preocupação para a USPS e demais empresas de transporte, FedEx, Correios e Jadlog, por exemplo, bem como para qualquer empresa que envie mercadorias para seus clientes pela Internet.

Acabamos por encontrar algumas medidas para evitar esse tipo de atividade fraudulenta. Você já assinou um pacote? Bem, então você interagiu com uma medida preventiva para impedir o reenvio de fraudes.

Empresas que se preocupam com o envio, normalmente, repassarão a medida de assinar o pacote para evitar a ocorrência de fraudes. Mas há uma variedade de métodos que os varejistas adotam para impedir o reenvio de golpes.

 

Como os comerciantes têm lutado contra a fraude de reenvio?

Alguns comerciantes vão se recusar a enviar para um cliente que insira um endereço de entrega diferente do endereço de cobrança.  Já alguns comerciantes ligam para o cliente, enquanto outros fazem pesquisas de endereço, na tentativa de estabelecer uma conexão entre o comprador e o destinatário.

Existem outras medidas que os comerciantes podem tomar, como detecção de servidor proxy ou detecção de velocidade, mas essas técnicas eficazes não são universalmente utilizadas por todos comerciantes. A maneira mais eficaz de parar de reenviar fraudes em nosso cenário é determinar que, de fato, a vítima 2 (o titular do cartão) conhece a vítima 1 (o destinatário da entrega).

No entanto, mesmo sem ligar para a vítima 2, os comerciantes tiveram sucesso esporádico em impedir o reenvio de fraudes, usando ferramentas online. Então, existe uma maneira eficaz de estabelecer a relação entre titular e destinatário?

 

A vítima 1 espera que, após esse reenvio, o fraudador finalmente entregue todo o dinheiro que prometeu inicialmente. Afinal, quem mentiria na internet?!

A vítima 1 espera que, após esse reenvio, o fraudador finalmente entregue todo o dinheiro que prometeu inicialmente. Afinal, quem mentiria na internet?!

Uma das ferramentas de prevenção de fraudes mais eficazes para um comerciante é informação disponível em redes sociais. Com LinkedIn, Facebook, Twitter e muitas outras redes sociais, bem como bancos de dados de informações públicas, os comerciantes são capazes de estabelecer uma conexão verificada (se houver) entre um comprador e o destinatário.

A falta de uma conexão verificada não significa que seja ruim, significa apenas que o comerciante terá que fazer mais verificações para validar os dados fornecidos.

Você poderá se atentar também em coisas como o endereço IP do computador de quem fez o pedido, detectar padrões para detectar se esse pedido é consistente com o comportamento de compra do titular, bem como diversas outras verificações que provedores de soluções de fraude  podem oferecer para verificar cada compra, como o que a Signifyd fornece ao mercado.

 

A Signifyd te auxilia do começo ao fim

O reenvio de fraudes é uma das muitas formas diferentes de fraude, com as quais os comerciantes digitais precisam lidar.

De usuários com vários endereços de e-mail, tentando tirar proveito de uma oferta à consumidores que cometem fraudes amigáveis com estornos, saber para quem enviar e quem recusar pode parecer às vezes uma pergunta insolúvel.

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